1.追平股價指數:若股市上漲2%,你的投資也應上漲2%
2.資產配置模型:
保守型 積極型
20~45 現金10% 現金0%
債券20% 債券0%
股票70% 股票100%
45~60 現金10% 現金5%
債券20% 債券15%
股票50% 股票80%
60以上 現金10% 現金10%
債券70% 債券30%
股票20% 股票60%
3.積極型投資組合:小型股25%大型股40%國際股票35%
保守型投資組合:小型股5%大型股60%國際股票35%
4.ETF指數股票型基金
5.偏重大型股的全球市場指數外,應額外增加分散投資程度,必須:找出短期走勢可能不同ˋ或相關性很低,但長期報酬率可能差不多的股市不同層面
6.增加價值型ˋ國際型和不動產投資信託的指數型基金
7.挑選個股,不要挑選共同基金
8.開始投資時,金額不能超過整個股票投資組合的5%~15%
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